У граж­дан бы­ту­ет оши­боч­ное убеж­де­ние о том, что мо­шен­ни­ки все­гда пред­став­ля­ют­ся со­труд­ни­ка­ми без­опас­но­сти бан­ка или пра­во­охра­ни­тель­ных ор­га­нов и они го­то­вы к по­доб­но­го ро­да об­ма­ну. И это не пра­виль­но. Мо­шен­ни­ки при­ду­мы­ва­ют но­вые спо­со­бы вве­де­ния в за­блуж­де­ние, про­во­дят ра­бо­ту над ошиб­ка­ми в слу­ча­ях ко­гда по­тер­пев­шие не под­да­лись на их улов­ки.

Наи­бо­лее ак­ту­аль­ным в на­сто­я­щее вре­мя яв­ля­ет­ся зво­нок по­тер­пев­ше­му на мо­биль­ный те­ле­фон от пред­ста­ви­те­ля со­то­во­го опе­ра­то­ра с во­про­сом об окон­ча­нии до­го­во­ра на об­слу­жи­ва­ние его або­нент­ско­го но­ме­ра. При не­об­хо­ди­мо­сти про­дле­ния по­тер­пев­ший, для про­хож­де­ния ве­ри­фи­ка­ции, на­зы­ва­ет свои пер­со­наль­ные дан­ные.
Зво­нок по­тер­пев­ше­му от пред­ста­ви­те­ля «Со­ци­аль­но­го фон­да» с ин­фор­ма­ци­ей о не­кор­рект­ном под­сче­те ста­жа ра­бо­ты, в свя­зи с чем он по­лу­ча­ет за­ни­жен­ную пен­сию и не­об­хо­ди­мо явить­ся в Пен­си­он­ный фонд. Да­вай­те за­пи­шем Вас к со­труд­ни­кам. Про­дик­туй­те дан­ные на­зо­ви­те код из СМС.
По та­кой же схе­ме зво­нок из ме­ди­цин­ских учре­жде­ний о не­об­хо­ди­мо­сти про­хож­де­ния об­сле­до­ва­ния. Да­вай­те я вас за­пи­шу, на­зо­ви­те код из смс.
Од­новре­мен­но мо­шен­ни­ки пы­та­ют­ся пе­ре­уста­но­вить па­роль на вход в Го­сус­лу­ги, о чем по­тер­пев­ше­му при­хо­дит СМС, ко­то­рую он пе­ре­да­ет мо­шен­ни­кам. Через 30 мин. на те­ле­фон по­сту­па­ет зво­нок от че­ло­ве­ка пред­став­ля­ю­ще­го­ся со­труд­ни­ком ФСБ о том, что за­ме­че­ны по­до­зри­тель­ные опе­ра­ции по бан­ков­ским сче­там и кар­там, вы­яс­ня­ет пе­ре­да­ва­ли ли ко­му-ли­бо пер­со­наль­ную ин­фор­ма­цию. По­сле это­го вве­дя по­тер­пев­ше­го в стрес­со­вое со­сто­я­ние со­еди­ня­ет с со­труд­ни­ком Цен­тро­бан­ка, ко­то­рый дол­жен по­мочь предот­вра­тить мо­шен­ни­че­ство. Суть об­ще­ния сво­дит­ся к то­му, что по­тер­пев­ший дол­жен об­на­ли­чить свои на­коп­ле­ния и пе­ре­ве­сти на без­опас­ный (ре­зерв­ный) счет, а так­же скло­ня­ет по­тер­пев­ше­го к по­лу­че­нию кре­ди­тов в мак­си­маль­но воз­мож­ном ко­ли­че­стве бан­ков с це­лью по­вы­ше­ния кре­дит­ной на­груз­ки на се­бя, для то­го чтобы мо­шен­ни­ки не мог­ли ди­стан­ци­он­но это­го сде­лать. А кре­дит­ные де­неж­ные сум­мы вне­сти на без­опас­ные сче­та бан­ка, по ко­то­рым не идут про­цен­ты.
Сле­ду­ет от­ме­тить, что без­опас­ных (ре­зерв­ных) сче­тов не су­ще­ству­ет. Это улов­ки мо­шен­ни­ков.
По схо­жей схе­ме со­вер­ша­ют­ся пре­ступ­ле­ния:
- Зво­нок со­труд­ни­ка бан­ка – я по за­яв­ке на пе­ре­под­клю­че­ние або­нент­ско­го но­ме­ра к ва­шей кар­те, с чем свя­за­но; спор­ные опе­ра­ции по кар­те; вам не­об­хо­ди­мо об­но­вить «ан­ти­ви­рус­ник» или уста­но­вить про­грам­му «Ал­тай­край­энер­го», ска­чай­те про­грам­мы Тайм ви­вер, эни деск. Это про­грам­мы уда­лен­но­го до­сту­па к смарт­фо­ну по­тер­пев­ше­го.
- Зво­нок со­труд­ни­ка пра­во­охра­ни­тель­но­го ор­га­на - При­нять уча­стие в раз­об­ла­че­нии со­труд­ни­ков бан­ка, мо­шен­ни­ков, для это­го вы долж­ны офор­мить кре­дит и пе­ре­ве­сти на счет; c Ва­шей кар­ты осу­ществ­лен пе­ре­вод де­нег на Укра­и­ну для финан­си­ро­ва­ния ВСУ. Бу­дет воз­буж­де­но уго­лов­ное де­ло. Ес­ли не вы, вам на­до се­бя обез­опа­сить на вре­мя пе­ре­ве­сти день­ги на счет; За­дер­жан фигу­рант, на­зы­ва­ют его фио, ко­то­рый с но­та­ри­аль­ной до­ве­рен­но­стью в Москве пы­та­ет­ся об­на­ли­чить ва­ши де­неж­ные сред­ства.
- Зво­нок или со­об­ще­ние, пись­мо на элек­трон­ную по­чту по­тер­пев­ше­го от со­труд­ни­ка «го­сус­луг» с ин­фор­ма­ци­ей о взло­ме и утеч­ке их ба­зы.
- со­зда­ние двой­ни­ков ак­ка­ун­тов в мес­сен­дже­рах от име­ни ру­ко­во­ди­те­лей пред­при­я­тий, учре­жде­ний, ор­га­ни­за­ций, го­су­дар­стве­ных ор­га­нов. Ука­зы­ва­ют­ся пол­ные дан­ные ру­ко­во­ди­те­ля его фо­то­гра­фия и т.д В по­сле­ду­ю­щем на те­ле­фо­ны под­чи­нен­ных со­труд­ни­ков при­хо­дят тек­сто­вые со­об­ще­ния о не­об­хо­ди­мо­сти со­дей­ствия ку­ра­то­рам по ли­нии ФСБ, ко­то­рые са­ми на не­го вый­дут.
При этом мо­шен­ни­ки мо­гут предо­став­лять вам ин­фор­ма­цию о ме­сте жи­тель­ства, сче­тах, остат­ках де­неж­ных средств, род­ствен­ни­ках, ав­то­мо­би­лях, за­яв­ках о кре­ди­тах.
Кро­ме то­го, предо­став­ля­ют вам фо­то­гра­фии слу­жеб­ных удо­сто­ве­ре­ний, ко­пий до­го­во­ров на об­слу­жи­ва­ние «без­опас­но­го» сче­та, до­ве­рен­но­стей.
Вам на те­ле­фон мо­гут при­хо­дить за­яв­ки об одоб­ре­нии кре­ди­тов в не­сколь­ких бан­ках.
Под­ме­на но­ме­ра, за­став­ля­ют пе­ре­про­ве­рять через ба­зы при­над­леж­ность те­ле­фо­нов к пра­во­охра­ни­тель­ным ор­га­нам, на­зы­ва­ют ру­ко­во­ди­те­лей.
Сле­ду­ет от­ме­тить, что для граж­дан­ско­го за­ко­но­да­тель­ства, не важ­но кто при­знан по­тер­пев­шим по уго­лов­но­му де­лу (кре­дит­ные день­ги) всю ма­те­ри­аль­ную от­вет­ствен­ность не­сет за­ем­щик. Он на­ру­ша­ет усло­вия об­слу­жи­ва­ния бан­ков­ской кар­ты, предо­став­ля­ет код, ко­то­рый яв­ля­ет­ся элек­трон­ной под­пи­сью кре­дит­но­го до­го­во­ра.
Как се­бя обез­опа­сить:
1. Не от­ве­чать на не из­вест­ные звон­ки
2. Уста­но­вить через опе­ра­то­ра свя­зи функ­цию ав­то­опре­де­ле­ния но­ме­ра
3. Кли­ен­ты ПАО Сбер­банк и ВТБ мо­гут ак­ти­ви­ро­вать через мо­биль­ные при­ло­же­ния са­мо­за­прет на кре­ди­то­ва­ние или огра­ни­чить его сум­му
4. Уста­но­вить в мо­биль­ном при­ло­же­нии Го­сус­луг до­пол­ни­тель­ную за­щи­ту дан­ных
5. При­сядь­те, вклю­чи­те го­ло­ву, со­труд­ни­ки пра­во­охра­ни­тель­ных ор­га­нов ни­ко­гда не бу­дут за­став­лять вас про­из­во­дить ма­ни­пу­ля­ции с ва­ши­ми на­коп­ле­ни­я­ми, со­труд­ни­ки без­опас­но­сти бан­ков не бу­дут спра­ши­вать у вас но­мер кар­ты и код от нее и ва­ши дан­ные. Они у них и так есть
6. Ес­ли ста­ли жерт­вой пре­ступ­ни­ков, со­хра­ни­те че­ки, не уда­ляй­те пе­ре­пис­ку, пе­ре­фо­то­гра­фи­руй­те ее. За­пи­ши­те го­лос мо­шен­ни­ка.
7. Со­об­щи­те в по­ли­цию
Ин­ве­сти­ро­ва­ние де­неж­ных средств, бир­жа. По ссыл­ке за­хо­дит на фишин­го­вый сайт. Через не­ко­то­рое вре­мя по­сту­па­ет зво­нок от ме­не­дже­ра, бро­ке­ра. Пе­ре­хо­ди­те на об­ще­ние по скай­пу или в мес­сен­дже­рах. За­ма­ни­ва­ют боль­ши­ми про­цен­та­ми от вло­жен­ных де­нег, вно­сят­ся ма­лые сум­мы, да­ют вы­ве­сти сум­му до 50000 руб. Да­лее со­зда­ют ил­лю­зию что вы за­ра­ба­ты­ва­е­те, ви­ди­те рост на бро­кер­ском сче­те. Но при по­пыт­ке вы­во­да де­неж­ных средств вас бло­ки­ру­ют и боль­ше на связь вы ни с кем не вый­де­те.
В пе­ри­од сда­чи эк­за­ме­нов в шко­лах и под­го­тов­ке к по­ступ­ле­нию в ВУЗ, со­вер­ша­ют­ся звон­ки на те­ле­фо­ны, ко­то­ры­ми поль­зу­ют­ся де­ти. Схе­ма ана­ло­гич­ная. Под лю­бым пред­ло­гом за­вла­деть ко­дом из СМС, по­сле че­го по­хи­ща­ют де­неж­ные сред­ства с кар­ты (те­ле­фон, как пра­ви­ло, оформ­лен на ро­ди­те­лей) или по­лу­ча­ют кре­дит.
Куп­ля – про­да­жа то­ва­ров и услуг на раз­лич­ных элек­трон­ных пло­щад­ках. Не пе­ре­хо­ди­те на опла­ту по ссыл­кам по­лу­чен­ным через мес­сен­дже­ры. Вво­ди­те но­мер кар­ты, код. Вся ин­фор­ма­ция по­па­да­ет к мо­шен­ни­кам. Вы­яс­няй­те нет ли меж­ду про­дав­цом и по­ку­па­те­лем по­сред­ни­ка, ко­то­рый вво­дит всех в за­блуж­де­ние.
Ока­за­ние ин­тим услуг, пред­опла­та. Да­лее зво­нок от пред­ста­ви­те­ля кри­ми­на­ла с тре­бо­ва­ни­ем пе­ре­ве­сти день­ги на счет, так как был за­бло­ки­ро­ван счет во­ров­ско­го об­ща­ка. Ущер­бы до­хо­дят до 300000 руб­лей.
Вы­мо­га­тель­ство де­неж­ных средств за не­рас­про­стра­не­ние све­де­ний ин­тим­но­го ха­рак­те­ра в се­ти ин­тернет. В ос­нов­ном стра­да­ют мо­ло­дые лю­ди, пе­ре­сы­лая ин­тим­ные фо­то­гра­фии.
Взлом стра­ниц, тре­бо­ва­ние о пе­ре­во­де де­неж­ных средств. Не пе­ре­зво­нив, от­прав­ля­ют день­ги на кар­ты, фо­то­гра­фии ко­то­рых пе­ре­сы­ла­ют мо­шен­ни­ки.
В по­след­нее вре­мя из­ме­ня­ет­ся спо­соб кри­ми­наль­ных тран­зак­ций. Ес­ли бан­ки на­ча­ли бло­ки­ро­вать пе­ре­во­ды с кар­ты на кар­ту, то в на­сто­я­щее вре­мя по­тер­пев­ших при­нуж­да­ют ска­чать при­ло­же­ние мир пэй, при­вя­зать кар­ту под­кон­троль­ную мо­шен­ни­кам, по­сле пе­ре­во­да уда­лить при­ло­же­ние, вво­дят на­лич­ные день­ги на сче­та. Та­кие опе­ра­ции бан­ка­ми не бло­ки­ру­ют­ся, а в че­ках с бан­ко­ма­тов вид­ны мас­ки сче­тов, ку­да пе­ре­чис­лен­ны де­неж­ные сред­ства. Уста­нов­ле­ние сче­та по мас­ке за­ни­ма­ет про­дол­жи­тель­ное вре­мя.
Вы­зы­ва­ет оза­бо­чен­ность во­вле­че­ние мо­ло­де­жи в про­цесс об­на­ли­чи­ва­ния де­неж­ных средств. Мо­ло­дые лю­ди оформ­ля­ют на се­бя и за де­неж­ное воз­на­граж­де­ние пе­ре­да­ют тре­тьим ли­цам бан­ков­ские кар­ты.
Сле­ду­ет пре­ду­пре­дить та­ких лиц, что у по­тер­пев­ших есть воз­мож­ность взыс­кать де­неж­ные сред­ства ко­то­рые по­сту­пи­ли от не­го на ва­шу кар­ту в рам­ках граж­дан­ско­го за­ко­но­да­тель­ства ст. 1002 Гражд. Ко­дек­са «Не­осно­ва­тель­ное обо­га­ще­ние».
Ст. 187 УК РФ:
Ес­ли есть кар­ты, ко­то­рые пе­ре­да­ны об­на­лич­ни­кам не­об­хо­ди­мо сроч­но об­ра­тить­ся в банк за­крыть их. Ина­че будь­те го­то­вы что кто-то из по­тер­пев­ших в те­че­нии ис­ко­вой дав­но­сти, ко­то­рая со­став­ля­ет 3 го­да про­су­дит вас.
В на­сто­я­щее вре­мя каж­до­му из по­тер­пев­ших разъ­яс­ня­ет­ся воз­мож­ность об­ра­ще­ния в граж­дан­ский суд о взыс­ка­нии не­осно­ва­тель­но­го обо­га­ще­ния.
Кро­ме то­го в крае на­ра­бо­та­на пра­во­при­ме­ни­тель­ная прак­ти­ка при­вле­че­ния но­ми­наль­ных вла­дель­цев бан­ков­ских карт за их про­да­жу тре­тьим ли­цам к уго­лов­ной от­вет­ствен­но­сти. Дан­ное пре­ступ­ле­ние яв­ля­ет­ся тяж­ким, по пер­вой ча­сти срок на­ка­за­ния преду­смот­рен до 6 лет ли­ше­ния сво­бо­ды, а срок дав­но­сти по тяж­ким пре­ступ­ле­ни­ям со­став­ля­ет 10 лет. То-есть в те­че­ние 10 лет по­сле про­да­жи кар­ты мож­но при­влечь но­ми­наль­но­го вла­дель­ца при уста­нов­ле­нии та­ко­вых фак­тов.
Осо­бен­но хо­чу оста­но­вить­ся на во­вле­че­ние по­тер­пев­ших в со­вер­ше­ние про­ти­во­прав­ных дей­ствий под пред­ло­гом воз­вра­та по­хи­щен­ных де­неж­ных средств или иму­ще­ства. Ал­тай­ский край не ис­клю­че­ние. За по­след­ние два го­да за­дер­жа­но не­сколь­ко лиц при­част­ных за по­вре­жде­ние или уни­что­же­ние иму­ще­ства пу­тем под­жо­га, раз­бои, ху­ли­ган­ство. Факт со­вер­ше­ния хи­ще­ния в от­но­ше­нии по­тер­пев­ше­го не осво­бож­да­ет от от­вет­ствен­но­сти при со­вер­ше­нии им пре­ступ­ле­ний.
За по­след­ние два го­да в ка­че­стве пред­ме­та пре­ступ­но­го по­ся­га­тель­ства яв­ля­лись квар­ти­ры и до­ма. Лю­ди про­да­ют свое жи­лье, со­вер­шая яко­бы мни­мую сдел­ку по про­да­жи не­дви­жи­мо­сти, и пе­ре­чис­ля­ют день­ги мо­шен­ни­кам. При со­вер­ше­нии сде­лок будь­те бди­тель­ны. Со­от­вет­ству­ю­щая ин­фор­ма­ция про­фи­лак­ти­че­ско­го ха­рак­те­ра на­ми на­прав­ле­на в ор­га­ни­за­ции за­ни­ма­ю­щи­е­ся ока­за­ни­ем ри­эл­тор­ских услуг. Долж­на на­сто­ра­жи­вать быст­ро­та про­во­ди­мой сдел­ки, за­ни­жен­ная це­на, не воз­мож­ность свя­зать­ся с род­ствен­ни­ка­ми, пла­ны по при­об­ре­те­нию про­дав­цом не­дви­жи­мо­сти.

За­ме­сти­тель на­чаль­ни­ка ОП по Бур­лин­ско­му рай­о­ну
МО МВД Рос­сии «Слав­го­род­ский»
май­ор по­ли­ции А.Н. Шур­ши­ков